En el nostre compromís amb la prevenció del blanqueig de capitals i del finançament del terrorisme, establim mesures i revisions periòdiques per evitar, en tant que sigui possible, que els nostres productes i serveis siguin utilitzats per a pràctiques il·lícites.
Les mesures preventives s'articulen fonamentalment en l'aplicació de mesures de diligència deguda, que són reforçades per a aquells clients i supòsits en què es presenta un risc de blanqueig més elevat. En particular, cal destacar que:
- S'han desenvolupat polítiques formals i procediments per a l'establiment de relacions no presencials, incloent-hi, entre altres mesures, la validació dels documents presentats i la verificació de la identitat mitjançant un contacte independent amb el client. Aquests procediments s'han establert d'acord amb la normativa espanyola i de la Unió Europea. En particular, la UIF espanyola (SEPBLAC) ha aprovat un procediment específic per a aquest tipus de relacions, en el qual està basada la normativa de CaixaBank.
- S'han desenvolupat polítiques formals i procediments per a l'establiment de relacions amb persones amb responsabilitat pública (PRP), els quals cobreixen la identificació, la revisió periòdica i el monitoratge de les seves operacions, així com l'autorització per part d'un nivell superior de direcció: un comitè intern format per alts directius de l'àrea comercial, àrees de control i compliment concedeix les autoritzacions per als clients nous i ratifica els clients existents.
A més, els nostres equips reben formació i actualització constant per prevenir, de forma discreta i activa, el blanqueig de capitals.
Consulta els nostres Principis generals de la Política de Prevenció de Blanqueig de Capitals i Finançament del Terrorisme